Bewijs van herkomst van middelen voor particulieren

In sommige gevallen kan Spiko je vragen om aan te tonen waar het geld vandaan komt dat je wilt storten. Deze controle is verplicht op grond van de Europese regelgeving.

Wanneer wordt dit bewijs gevraagd?

Dit bewijs kan onder meer worden gevraagd wanneer je saldo op het platform een bepaalde drempel overschrijdt, of wanneer ons complianceteam aanvullende informatie nodig heeft.

Geaccepteerde documenten per herkomst van de middelen

Inkomen uit werk:

• Recente loonstroken (laatste 3 maanden)
• Arbeidsovereenkomst of werkgeversverklaring
• Aanslag inkomstenbelasting (inkomen van het vorige jaar)

Verkoop van bezittingen:

• Akte van verkoop van onroerend goed
• Afrekening van de verkoop van effecten

Erfenis of schenking:

• Notariële akte van erfenis of schenking
• Verklaring van erfrecht

Inkomsten uit spaargeld of financiële producten:

• Afschriften van spaarrekeningen
• Afschriften van effectenrekeningen

Geaccepteerde documenten per land

De documenten hierboven worden geaccepteerd, ongeacht je land. Afhankelijk van het land dat je documenten heeft uitgegeven, kun je ook de volgende stukken aanleveren. Voor andere landen gelden de documenten hierboven.