In bestimmten Fällen kann Spiko Sie auffordern, die Herkunft der Mittel nachzuweisen, die Sie einzahlen möchten. Diese Überprüfung ist im Rahmen der europäischen Regulierung verpflichtend.
Wann wird dieser Nachweis verlangt?
Dieser Nachweis kann insbesondere dann verlangt werden, wenn Ihr Saldo auf der Plattform einen bestimmten Schwellenwert überschreitet oder wenn unser Compliance-Team zusätzliche Informationen benötigt.
Akzeptierte Dokumente je nach Herkunft der Mittel
Berufliche Einkünfte:
- Aktuelle Gehaltsabrechnungen (letzte 3 Monate)
- Arbeitsvertrag oder Arbeitgeberbescheinigung
- Steuerbescheid (Einkünfte des Vorjahres)
Veräußerung von Vermögenswerten:
- Immobilienkaufvertrag
- Abrechnung über die Veräußerung von Wertpapieren
Erbschaft oder Schenkung:
- Notarielle Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
- Erbschaftsbescheinigung
Einkünfte aus Sparvermögen oder Finanzanlagen:
- Auszüge des Sparkontos
- Auszüge des Wertpapierdepots